Холдинг Тимура Турлова открыл еще три представительства в Европе

Теперь Freedom представлен в десяти странах региона — новые офисы начали работу в Нидерландах, Австрии и Болгарии. Как сообщила компания, её европейская «дочка» — Freedom Finance Europe — за весь 2023 год запустила шесть новых представительств, которые обслуживают клиентов в ЕС.

Так компания продолжает укреплять свои позиции на европейском рынке. Всего Freedom Holding теперь работает в 19 странах. Как за 15 лет из небольшой брокерской компании вырос масштабный инвестиционный бизнес и кому по силам построить его? Рассказываем главное об основателе инвестхолдинга Freedom Holding Тимуре Турлове и его бизнесе, который в инвесткругах называют «финансовым чудом».

До Freedom

Из биографии основателя инвестхолдинга Freedom Holding Corp. Тимура Турлова известно, что он жил в подмосковном городе Лобня, в небогатой семье и что в 15 лет получил в наследство от дедушки $800 — это и были первые инвестиции в ценные бумаги.

«У меня с детства была банальная мечта – я хотел заработать денег. Причём я никогда не мечтал стать супербогатым — мне просто очень хотелось хорошо зарабатывать», — Тимур Турлов не раз рассказывал о том, что толкнуло его в сторону фондовых рынков. В те годы он случайно увидел у приятеля на компьютере графики акций и заинтересовался. Он готовился, читал книги, анализировал и открыл счёт на Московской межбанковской валютной бирже, куда и вложил свои доллары.

Тогда Тимур купил бумаги «Дальэнерго», которые дохода ему не принесли: «Пока бумаги моего друга росли и падали, у меня ничего не происходило. Было обидно и казалось, что жизнь проходит мимо. Я думал, что для того, чтобы заработать, надо всё время продавать и покупать. Позже я понял, что это не всегда так. В общем, я ждал полторы недели, но за это время мои акции подешевели примерно на 2 копейки и я решил их продать. За пару дней я продал все бумаги и приобрёл популярные тогда акции РАО ЕЭС, ЮКОС и так далее».

Начало пути и большого интереса к рынкам было заложено. А теперь Турлов владеет компанией, капитализация которой превышает $4,5 млрд.

15 лет назад — зелёный свет «Фридому»

Правда, прежде чем стать предпринимателем и стартовать собственный бизнес, сначала Тимур Турлов пошел работать в инвестиционную компанию — ему было всего 16 лет. Здесь он учился на практике два года. А позже ушел строить инвестиционное подразделение в «Юниаструм банк» («Ютрейд.ру» — дочерняя компания банка, занималась операциями на фондовом рынке США). Здесь он получил большой опыт и понимание того, как работает американский фондовый рынок и его инфраструктура.

В 2008 году ударил финансовый кризис, банк закрыл своё брокерское подразделение. Турлов и его команда остались без работы, но решили использовать весь свой опыт и основали брокерскую компанию «Фридом Финанс».

«У нас была амбиция сделать относительно небольшую компанию, которая могла бы сфокусироваться на обслуживании бывших клиентов Юниаструм банка, — рассказывал он. — К сожалению, ожидания не совпали с реальностью. Почти никто из клиентов Юниаструма к нам не перешел, и мы, по сути, стали строить бизнес с нуля. Наша компания была похожа на небольшой стартап, в котором я, как генеральный директор, мог сделать работу за любого нашего сотрудника».

Тимуру был 21 год, его стартовый капитал равнялся $50 тыс. Турлов верил в интерес российских инвесторов к рынку США. Не все было просто поначалу, но 2009 год принёс постепенное восстановление после кризиса, и брокер «Фридом Финанс» набирал обороты. В 2010 было уже 12 филиалов, а в 2011 году компания Турлова пришла в Казахстан, где рынок был развит слабо. Эта страна стала для «Фридома» «голубым океаном» — брокер строил инфраструктуру фондового рынка, развивался и заодно повышал финансовую грамотность населения. Посмотрим, как выглядит его бизнес в конце 2023 года.

Казахстан — это выбор

Ядро компании в Казахстане — здесь есть два брокера, банк, платежная система, страховой бизнес, платежная система и lifestyle-сервисы. На республику приходится больше половины доходов холдинга. Сегодня во всей экосистеме работает до 7 тыс. человек, а число клиентов всей группы — более 430 тыс. Ключевые точки бизнеса: Freedom Bank занимает 8 место в топ-10 банков Казахстана. Банк дал клиентам возможность оформить ипотеку, автокредит или кредит для бизнеса онлайн, без посещения офиса. «Мы смогли сократить расходы на финансирование одного ипотечного займа до $220, в то время как в США банки тратят в 50 раз больше – до $10600», — отмечает Тимур Турлов. Банк поставляет клиентов брокеру и страховым компаниям.

— Freedom Broker — этот бренд объединяет двух брокеров в Казахстане. АО «Фридом Финанс» работает на казахстанских биржах. Freedom Finance Global — даёт доступ на международные биржи (NASDAQ, NYSE, London Stock Exchange, Hong Kong Stock Exchange и тд).— Tradernet — это своя торговая платформа Freedom, она объединяет несколько брокеров в разных юрисдикциях. В неё внедрен искусственный интеллект, а в планах — запуск чата, где инвесторы смогут напрямую пересылать друг другу акции и деньги.— Freedom Pay — это международный сервис платежей для бизнеса, с которым сегодня работают более 900 компаний в Узбекистане, Казахстане и Кыргызстане.— Freedom Life и Freedom Insurance — бизнес по страхованию жизни и страховке авто. Сейчас доля рынка Freedom Life в Казахстане примерно 15%, в планах вырасти до 30% за пять лет. Freedom Insurance запустил оформление электронных полисов на сайте. Вообще все компании холдинга имеют высокий уровень цифровизации. — Freedom Telecom — новая компания, она будет развивать широкополосный доступ к сети интернет, технологичную 5G мобильную связь, делать открытый доступ WI-FI в крупных городах Казахстана. Сейчас для развития своего телекома Freedom предлагает инвесторам 5-летние облигации. Особенностью выпуска является наличие со стороны холдинга гарантий на «тело» долга и выплаченные проценты. Максимальная ставка — до 12% годовых в долларах на два года (для первых инвесторов, кто успел подать заявки до 7 декабря, далее — ставка купона 11,25% годовых). На эти средства будут строиться магистральная оптическая сеть, система дата-центров и тд.

Кроме того, в Казахстане у компании есть несколько розничных сервисов в lifestyle-сегменте. А также Freedom работает над супераппом, который объединит услуги в одном месте. «Сейчас мы сосредоточены на масштабировании холдинга, за счёт этого получаем синергию и значительно увеличиваем клиентскую базу. Наша цель — создать условия, при которых клиент может получить любую услугу в рамках одного окна, снижая затраты и экономя время», — рассказывал CEO Freedom Holding.

Активы всего холдинга более $7 млрд. Выручка за два квартала 2024 финансового года больше $750 млн — и это с высокой вероятностью говорит о том, что уже в следующем квартале Freedom впервые перевалит по выручке за $1 миллиард.

Дорога в США и не только

В Штаты холдинг сначала вышел со своими акциями — это был непростой путь, пят лет подготовки, такого не делала ни одна компания сектора из стран СНГ. Это позволило компании повысить качество корпоративного управления и раскрытия информации, увеличить прозрачность операций и отчетности, вывести на новый уровень взаимодействие с инвесторами и регуляторами. Бумаги Freedom Holding торгуются на NASDAQ c осени 2019 года под тикером FRHC. За 4 года они принесли своим акционерам рост вложенных инвестиций больше чем в 5 раз.

По теме

2413

В столице открылись ещё 11 пунктов сбора новогодних подарков «Москва помогает»

В Москве увеличилось число пунктов сбора новогодних подарков — теперь такие пункты есть в каждом городском округе, и совершить доброе дело перед Новым годом стало ещё проще.

Затем холдинг купил американского брокера Prime Executions. Так, компания дала своим клиентам прямой доступ в США. Весной прошлого года PrimEx получил лицензии на проведение андеррайтинговой и инвестбанковской деятельности в США, и было создано подразделение Freedom Capital Markets. В статусе организатора IPO Freedom Capital Markets сейчас занимается размещением небольших компаний с перспективными идеями в секторах биотехнологии, альтернативной энергетики и тд. Клиенты холдинга могут инвестировать в эти идеи до старта торгов на стадии сбора заявок на размещение напрямую через Freedom. В этом году компания выступила в качестве организатора размещений для таких компаний, как Intensity Therapeutics (INTS), Beam Global (BEEM), VolitionRx Limited (VNRX), Contango ORE (CTGO) и DayDayCook (DDC). Все они обладают высоким потенциалом благодаря перспективным технологиям и продуктам. К примеру, акции компании производителя лекарств против рака Intensity Therapeutics, которые торгуются на американской бирже NASDAQ с июня 2023 года, выстрелили в последние недели. На фоне позитивных данных II фазы исследования новой терапии рака молочной железы ранней стадии бумаги Intensity Therapeutics поднимались в моменте на 150%.

Всего холдинг представлен в 19 странах. На европейском направлении работает кипрский брокер Freedom Finance Europe. Он обслуживаем клиентов на территории всех стран ЕС, офисы теперь есть в 10 городах. Также сегодня Freedom работает в Узбекистане, Кыргызстане, Армении и планирует выйти на рынки стран Ближнего Востока и Центральной Азии (Турция, ОАЭ, Таджикистан). «Я уверен, что наши компетенции и продукты могут быть масштабированы и на другие страны», — отмечает Тимур Турлов.

Философия и стратегия на будущее

Капитализация FRHC превышает $4,5 млрд. «Публичный статус высоко поднимает планку, но одновременно сильно помогает сохранять устойчивость и стимулирует становиться лучше. Мы прекрасно понимаем, что намного проще сдавать отчетность по международным стандартам и иметь листинг на внутренней бирже. Но выход на NASDAQ открыл нам путь в «высшую лигу», и это совершенно другой уровень доверия со стороны инвесторов и контрагентов», — рассказывает Тимур.

Глядя на сегодняшние масштабы компании, Тимур отмечает, что внутри Freedom сохранился высокий уровень доверия друг к другу и определенная степень свободы. Это важно для того, чтобы бизнес мог быстро расти дальше и при этом сохранять эффективность. В 2021 году Турлов впервые попал в международный рейтинг миллиардеров Forbes. Тогда он занял 1517 место, сейчас — на 867-ом с оценкой состояния в $3,5 млрд. Тимур Турлов говорит, что успешный предприниматель всегда должен быть готов к риску. «Тот, кто не рискует, гарантировано теряет возможности. Брать на себя ответственность и рисковать – выгодно. Если ты хочешь оставаться в зоне комфорта, то никогда не станешь успешным бизнесменом», — уверен финансист.